Månedlige utbytteaksjer er et attraktivt valg for investorer som ønsker jevn kontantstrøm fra porteføljen sin hver måned. Mens det er få norske aksjer med månedlig utbytte, finnes det flere spennende muligheter internasjonalt, særlig i USA. Å investere i aksjer med månedlig utbytte gir deg fordelen av regelmessig inntekt som kan reinvesteres eller brukes til løpende kostnader, noe som gjør det lettere å tilpasse seg markedets svingninger og øke den langsiktige avkastningen.
I denne artikkelen har vi sett nærmere på de norske alternativene som finnes, samt trukket frem noen av våre favoritter blant amerikanske utbytteaksjer med månedlig utbetaling.
Utbytteguiden sine favoritter blant månedlige utbytteaksjer (USA)
- Realty Income (NYSE: O)
- Pembina Pipeline (NYSE: PBA)
- AGNC Investment (NASDAQ: AGNC)
- Prospect Capital Corporation (NASDAQ: PSEC)
- LTD Properties (NYSE: LTC)
1. Realty Income Corporation
Realty Income eller “The Monthly Dividend Company” som selskapet også er kjent som, hører hjemme på enhver liste over utbytte aksjer. Selskapet er strukturert som en REIT (Real Estate Investment Trust) og betaler ut et stabilt månedlig utbytte. Faktisk har selskapet betalt ut utbytte i 651 løpende måneder og tilbyr investorene en årlig utbytte vekst på 5.05%.
Selskapet har inntekten sin fra en portefølje av næringseiendom med sterke leietakere som blant annet Walmart, CVS og Dollar General i USA. Dette er leietakere som gjerne signerer langsiktige leiekontrakter og gir Realty Income en forutsigbar kontantstrøm. De har klart å vedlikeholde utbyttet sitt gjennom pandemien og vi ser ingen grunn til at de skal svikte nå. Med andre ord er dette robust selskap med et attraktivt utbytte.
| Nøkkelinformasjon | Detaljer |
|---|---|
| Ticker | O |
| Børs | NYSE |
| Sektor | Eiendom |
| Struktur | REIT (Real Estate Investment Trust) |
| Utbytteavkastning | 5.05% |
| Årlig utbyttevekst | 4,4% |
| Antall måneder med løpende utbytte | 651 |
Finansielle verdipapirer kan både øke og minke i verdi. Det er en risiko for at du ikke får tilbake pengene du har investert.
2. Pembina Pipeline
Pembina Pipeline er et kanadisk selskap som driver med transport og lagring av olje og gass. Selskapet er godt posisjonert i forhold til økt aktivitet blant oljeselskapene og la nylig frem første kvartalstallene sine for 2021. Der kunne selskapet vise til overskudd $320 millioner noe som sikrer selskapets direkteavkastning på 4.91%.
Pembina sitter på en verdifull portefølje av olje- og gassrørledninger som vil nyte godt av at samfunnet åpner opp igjen. For etterhvert som befolkningen i USA returnerer til jobbene sine vil det bli økt etterspørsel etter drivstoff og andre oljeprodukter. Det er også verdt å merke seg at selskapet har hatt en oppgang på mer enn 40% siste året, men fortsatt er lavt priset sammenlignet med konkurrenter. Pembina er derfor nok en god kandidat til din utbytte portefølje etter vår mening.
| Nøkkelinformasjon | Detaljer |
|---|---|
| Ticker | PBA |
| Børs | NYSE |
| Sektor | Energi |
| Struktur | C-Corp |
| Utbytteavkastning | 4.91% |
| Årlig utbyttevekst | Varierer (ingen fast vekstrate) |
| Utbyttefrekvens | Månedlig |
Finansielle verdipapirer kan både øke og minke i verdi. Det er en risiko for at du ikke får tilbake pengene du har investert.
3. AGNC Investment
AGNC Investment Corp er et såkalt mREIT eller Mortgage Real Estate Investment Trust som det egentlig står for. Basert på markedsverdi er AGNC det største mREIT selskapet i USA. Selskapet fungerer som en REIT, men fremfor å kjøpe eiendom så investerer de i boliglån. Dette gjør at selskapet har høye renteinntekter og stabil cashflow.
Med over 13.75% direkteavkastning har AGNC til tross for et skuffende 2020 vært en favoritt hos utbytte investorer. Mye av grunnen til dette er at selskapet primært investerer i “government-backed mortgages” som er den laveste risikogruppen. AGNC vil også nyte godt av eventuelle renteøkninger som er beregnet å komme innen kort tid. Totalt har selskapet en portefølje på $96.6 milliarder. Den stabile kontantstrømmen og høye direkteavkastningen gjør at vi legger selskapet til vår liste av potensielle kandidater for en utbytteportefølje.
| Nøkkelinformasjon | Detaljer |
|---|---|
| Ticker | AGNC |
| Børs | NASDAQ |
| Sektor | Eiendom (mREIT – Mortgage REIT) |
| Struktur | REIT (Real Estate Investment Trust) |
| Utbytteavkastning | 13.75% |
| Årlig utbyttevekst | Varierer (ikke fast vekstrate) |
| Utbyttefrekvens | Månedlig |
Finansielle verdipapirer kan både øke og minke i verdi. Det er en risiko for at du ikke får tilbake pengene du har investert.
4. Prospect Capital Corporation
Prospect Capital Corp er et finansforetak basert i New York. Selskapet er et såkalt BDC eller Business Development Company som betyr at det meste av porteføljen er investert i gjeld og aksjer knyttet til SMB (små og mellomstore) bedrifter. Selskapet har en høy kontantstrøm og betaler ut hele overskuddet som utbytte. Dette har resultert i en direkteavkastning på rundt 13.15% for aksjonærene.
Selskapet er absolutt verdt en undersøkelse for langsiktige utbytte investorer, men det er verdt å merke seg at selskapet primært er eksponert mot SMB i USA. Det kan derfor være en viss fare for at selskaper som PSEC har investert i opplever likviditetsproblemer under den pågående krisen og derfor ikke kan betjene gjelden sin. Vi maner derfor til forsiktighet rundt BDC investeringer i det nåværende markedet. Allikevel kan høy direkteavkastning og solide regnskap gjøre at PSEC utgjør en attraktiv investering for risikovillige utbytte investorer.
| Nøkkelinformasjon | Detaljer |
|---|---|
| Ticker | PSEC |
| Børs | NASDAQ |
| Sektor | Finans (BDC – Business Development Company) |
| Struktur | BDC (Business Development Company) |
| Utbytteavkastning | 13.15% |
| Årlig utbyttevekst | Ingen fast vekstrate |
| Utbyttefrekvens | Månedlig |
Finansielle verdipapirer kan både øke og minke i verdi. Det er en risiko for at du ikke får tilbake pengene du har investert.
5. LTC Properties
LTC er en REIT som primært investerer i eiendom knyttet til helseforetak og aldershjem. Det er ingen tvil om at COVID-19 har påvirket aldershjem og REIT sektoren, på grunn av den økte risikoen for eldre som pådrar seg viruset har mange valgt å utsette innflytting på et aldershjem. Dette har slått utover inntektene til helse REITs, men LTC har latt dette påvirke utbyttet. Selskapet opprettholdt utbyttet sitt gjennom krisen og kan vise til en direkteavkastning på rundt 6%.
Grunnen til at LTC ikke har måtte kutte utbytte på lik linje som mange andre aldershjem REITs er at de har langt lavere kostnader. Selskapet benytter seg nemlig av net-lease som betyr at det er beboerne selv som er ansvarlig for å dekke kostnader knyttet til vedlikehold. Dette gjør at LTC som eier får noe lavere inntekter i husleie, men også at de har betydelig lavere driftskostnader. De kan med andre ord bare lene seg tilbake og vente på at husleien skal tikke inn hver måned. Vi mener at denne modellen gjør LTC til en attraktiv utbytteaksje. Selskapet har også bevist gjennom håndtering av krisen at de har en bærekraftig modell, der opprettholdelse av utbytte er en prioritet for ledelsen.
| Nøkkelinformasjon | Detaljer |
|---|---|
| Ticker | LTC |
| Børs | NYSE |
| Sektor | Eiendom (Helse og aldershjem) |
| Struktur | REIT (Real Estate Investment Trust) |
| Utbytteavkastning | 6.18% |
| Årlig utbyttevekst | Varierer (ingen fast vekstrate) |
| Utbyttefrekvens | Månedlig |
Finansielle verdipapirer kan både øke og minke i verdi. Det er en risiko for at du ikke får tilbake pengene du har investert.
Norske aksjer med månedlig utbytte
Selv om det finnes få norske aksjer med månedlig utbytte, er 2020 Bulkers et interessant alternativ. Selskapet har betalt ut hyppige utbytter, men ikke nødvendigvis på en fast månedlig basis. Likevel er det viktig å merke seg at det er begrensede norske aksjer med månedlig utbytte, og de beste mulighetene for stabil avkastning og regelmessig inntekt finnes ofte internasjonalt. Ved å kjøpe aksjer i amerikanske selskaper som Realty Income eller kanadiske Pembina Pipeline, kan du oppnå en jevn kontantstrøm hver måned, noe som er vanskelig å finne blant norske utbytteaksjer.
Hvorfor velge månedlige utbytteaksjer?
Å investere i månedlige utbytteaksjer gir deg fordelen av en jevn og forutsigbar inntektsstrøm hver måned, noe som kan gi større fleksibilitet i din økonomiske planlegging. Selv om det finnes få norske aksjer med månedlig utbytte, kan du ved å inkludere internasjonale selskaper oppnå regelmessige utbetalinger som kan reinvesteres for ytterligere vekst. Aksjer med månedlig utbytte gir også mulighet til å dekke løpende kostnader uten å måtte selge andre investeringer, noe som gjør porteføljen din mer robust og langsiktig. Dette er spesielt nyttig for investorer som ønsker å bygge en bærekraftig og stabil inntektskilde.
