Når du skal starte med investeringer, er det avgjørende å ha en plan – en såkalt investeringsstrategi. Investeringsstrategier hjelper deg å holde fokus på dine langsiktige mål, unngå impulskjøp og navigere i et marked som stadig svinger. Enten du vurderer å investere i aksjer eller fond, er en gjennomtenkt strategi nøkkelen til å bygge en solid portefølje som vokser over tid.

I denne guiden vil vi se nærmere på forskjellige investeringsstrategier for både aksjer og fond. Vi vil også utforske hvordan du kan kombinere disse for å maksimere avkastningen, spesielt med fokus på investeringsstrategi for 2024. For nye investorer kan det være krevende å vite hvor man skal begynne, men med en tydelig strategi kan du bygge en portefølje som reflekterer dine mål og risikotoleranse.

Hva er en investeringsstrategi?

En investeringsstrategi er en plan som hjelper deg å strukturere hvordan du investerer pengene dine for å nå dine økonomiske mål. Strategien tar hensyn til din tidshorisont, risikovillighet og hvilke typer investeringer du vil fokusere på, som aksjer, fond eller andre finansielle instrumenter. Ved å ha en tydelig strategi unngår du å gjøre investering basert på impulser eller markedsstøy, og kan i stedet fokusere på langsiktig vekst.

Det finnes mange forskjellige investeringsstrategier, fra konservative til mer aggressive, og hvilken strategi du velger bør tilpasses din økonomiske situasjon og dine mål. For nye investorer er det spesielt viktig å starte med en plan som er lett å forstå og gjennomføre, samtidig som den gir rom for vekst og læring over tid. Dette kan være en aksjestrategi som fokuserer på stabile selskaper som betaler utbytte, eller en fondsstrategi som investerer i et bredt utvalg av markeder.

Investeringsstrategi for aksjer

En aksjestrategi handler om å velge en tilnærming som gir deg den beste muligheten til å oppnå langsiktig vekst eller stabil inntekt gjennom å kjøpe aksjer. Hvilken aksjestrategi du velger, avhenger av dine økonomiske mål, din risikovillighet og tidshorisonten for investeringene dine. Her er noen vanlige aksjestrategier:

Vekstaksjer

Vekstaksjer er selskaper som forventes å vokse raskt i verdi. Investorer som velger vekstaksjer, ser ofte etter selskaper som reinvesterer overskuddet sitt for å vokse i stedet for å betale ut utbytte. Dette kan være en god strategi hvis du er ute etter høyere avkastning på lang sikt, men det innebærer også høyere risiko.

Verdiaksjer

Verdiaksjer er selskaper som blir ansett som undervurderte av markedet. Disse aksjene handles til en lavere pris sammenlignet med selskapets fundamentale verdi. En verdibasert aksjestrategi innebærer å identifisere slike aksjer og holde dem over tid, i håp om at markedet til slutt vil prise aksjene riktig.

Utbytteaksjer

Utbytteaksjer er aksjer i selskaper som betaler en del av sitt overskudd til aksjonærene i form av utbytte. Dette kan være en god strategi for investorer som ønsker en stabil, passiv inntekt over tid. Norske utbytteaksjer er spesielt populære blant investorer som fokuserer på langsiktig vekst med et jevnt inntektspotensial. Utbytteaksjer kan også bidra til å gi stabilitet i en portefølje ved å tilby jevn avkastning, selv i perioder med lav aksjevekst.

Investeringsstrategi for fond

Å investere i fond er et populært valg blant nye investorer fordi det gir muligheten til å spre risikoen ved å investere i en portefølje av aksjer, obligasjoner eller andre verdipapirer. En fondsstrategi handler om å velge hvilke typer fond som passer dine økonomiske mål og risikovillighet, og å sørge for at investeringene dine er godt diversifiserte.

Indeksfond

Indeksfond er passivt forvaltede fond som følger en bestemt børsindeks, som for eksempel OBX-indeksen i Norge eller S&P 500 i USA. Fordelen med indeksfond er lave kostnader og bred diversifisering, da fondet investerer i alle selskapene som er inkludert i indeksen. For nye investorer som ønsker stabil vekst over tid, kan indeksfond være et godt valg på grunn av enkelheten og den lave risikoen sammenlignet med enkeltaksjer.

Aksjefond

Aksjefond investerer i aksjer på tvers av ulike sektorer og markeder. De er ofte aktivt forvaltede, noe som betyr at en fondsforvalter tar beslutninger om hvilke aksjer som skal kjøpes og selges. Aksjefond kan gi høyere avkastning på lang sikt enn indeksfond, men kommer også med høyere kostnader og risiko. For investorer som ønsker en mer aktiv tilnærming til investeringene sine, kan aksjefond være en attraktiv løsning.

Balanserte fond

Balanserte fond er en kombinasjon av aksjer og obligasjoner, som gir en jevnere avkastning med lavere risiko enn rene aksjefond. Denne typen fond kan være et godt valg for investorer som ønsker en moderat risikoprofil, da obligasjonene gir stabilitet når aksjemarkedet svinger.

Kombinasjonsstrategi – Aksjer og fond

For mange investorer kan en kombinasjon av aksjer og fond være en effektiv måte å balansere risiko og avkastning på. En kombinasjonsstrategi drar nytte av både den potensielle veksten som enkeltaksjer tilbyr, og den stabile diversifiseringen som fond gir. Dette gjør det mulig å bygge en robust portefølje som kan vokse over tid, samtidig som risikoen reduseres gjennom bredere eksponering.

Fordeler med å kombinere aksjer og fond

En av hovedfordelene ved å kombinere aksjer og fond i porteføljen er diversifisering. Fond, som for eksempel indeksfond, gir en bred eksponering mot mange selskaper, noe som reduserer risikoen hvis ett selskap eller en sektor underpresterer. Aksjer, spesielt vekst- og utbytteaksjer, gir deg derimot muligheten til å oppnå høyere avkastning og bygge passiv inntekt gjennom utbytter.

Ved å kombinere aksjer og fond kan du dra nytte av det beste fra begge verdener: aksjene kan gi deg muligheten til å øke porteføljens verdi, mens fondene gir en mer stabil base som kan dempe svingninger i markedet.

Hvordan bygge en portefølje som ny investor

Å bygge en portefølje som ny investor kan virke overveldende, men med noen enkle steg kan du komme i gang på en trygg og strukturert måte. Nøkkelen er å starte med en klar plan, ha tålmodighet og holde seg til strategien over tid.

1. Start med dine mål – Definer hva du vil oppnå, enten det er langsiktig vekst, pensjonssparing eller passiv inntekt gjennom utbytte. Dette vil hjelpe deg å velge riktig investeringsstrategi.
2. Diversifisering er nøkkelen – Spre pengene dine mellom aksjer og fond for å balansere risiko og avkastning. Fond gir bred eksponering, mens aksjer kan gi høyere avkastning.
3. Hvordan kjøpe aksjer – Bruk nettmeglere for å kjøpe aksjer i selskaper du tror på. Start gjerne med stabile utbytteselskaper for jevn avkastning over tid.
4. Automatiser sparingen din – Sett av et fast beløp hver måned til investeringer for å unngå markeds-svingninger. Automatisert sparing holder deg på riktig spor.
5. Langsiktig perspektiv – Ikke prøv å time markedet. Hold deg til en langsiktig strategi for å dra nytte av sammensatt rente og kontinuerlig vekst.
6. Vurder risikoen din – Juster porteføljen etter din risikovillighet. Start gjerne med en balansert portefølje med både aksjer og fond, og tilpass underveis.

Oppsummering

Å utvikle en solid investeringsstrategi er avgjørende for nye investorer som ønsker å bygge en bærekraftig portefølje over tid. Enten du velger å investere i aksjer, fond eller en kombinasjon av begge, er det viktig å starte med klare mål og en plan som reflekterer din risikovillighet og tidshorisont. Pass derfor på at du justerer dine investeringsstrategier over tid. Her er det viktig å ta høyde for endringer i markedet, samt størrelsen på porteføljen din som vokser over tid.